Dalam perekonomian saat ini, satu hal sudah pasti. Dunia sedang mencoba untuk membuang dolar AS sebagai mata uang cadangan dan menyimpan uang Anda dalam CD dan rekening pasar uang tidak aman. Selama beberapa dekade, penabung dan investor merasa aman untuk menyimpan uang mereka di bank mereka, namun tingkat bunga yang mendekati nol dan volatilitas dolar AS saat ini adalah alasan yang dibenarkan yang memaksa lebih banyak orang untuk menemukan strategi investasi yang lebih baik untuk uang mereka. Itulah sebabnya banyak investor mulai mencari investasi yang mengikuti inflasi (real estate, emas / perak, komoditas, dan mata uang asing serta saham tertentu).
Jika investasi Real Estat telah ada dalam pikiran Anda tetapi tidak yakin di mana harus berinvestasi, bagaimana menemukan penawaran terbaik atau bagaimana mengevaluasi dengan benar, Anda mungkin ingin menjelajahi peluang cara pasif untuk berinvestasi dalam Syndicated Real Estate Fund . Sindikat real estat hanyalah sekelompok investor yang mengumpulkan uang mereka untuk membeli real estat. Dengan mengumpulkan uang mereka bersama, para investor ini dapat membeli properti real estat yang lebih besar dengan atau tanpa pembiayaan bank. Metode investasi real estat ini telah menjadi metode populer untuk membiayai pembelian dan penjualan properti komersial seperti pusat perbelanjaan, gedung perkantoran, dan gudang.
Sindikat Real Estate Swasta mengumpulkan dana melalui private placement yang merupakan sekuritas - kepemilikan di perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan investasi real estat. Berbeda dengan REIT (Real Estate Investment Trust), sarana investasi ini tidak diperdagangkan secara publik dan tidak dihargai pasar setiap hari. Sementara REIT mungkin memiliki keuntungan dividen yang tinggi, saham mereka yang diperdagangkan secara publik tunduk pada tingkat volatilitas harga yang signifikan, sebuah peristiwa yang cenderung tidak terjadi dengan dana sindikasi swasta.
Banyak sindikat real real estate developer estat ditawarkan sebagai penempatan pribadi, jadi penting bagi Anda untuk memahami proses dan faktor risiko yang terkait dengan penempatan pribadi. Salah satu risiko yang paling umum adalah bahwa investasi yang mendasarinya adalah real estat, akibatnya investasi ini mungkin kurang likuid dibandingkan saham di DIRE; ketika saatnya tiba, dana mungkin tidak dapat menjual properti nyata dengan harga yang cukup tinggi untuk menghasilkan keuntungan yang diharapkan; atau faktor luar seperti kemerosotan ekonomi lebih lanjut dapat meniadakan nilai tambah melalui pekerjaan rehabilitasi. Kemudian, ada ketidakpastian tentang pengeluaran, pajak, dan kewajiban di masa depan yang tak terduga, yang semuanya merupakan masalah real estat khas yang sudah akrab dengan investor berpengalaman. Rekomendasi saya adalah Anda mengevaluasi secara menyeluruh risiko langsung dari memorandum penempatan pribadi.
Dana real estat bersindikasi dibuat dengan hati-hati dengan menggunakan keahlian pengacara, akuntan, kontraktor, bankir investasi, bankir hipotek, dan pialang real estat. Mereka disusun dalam bentuk perjanjian kemitraan atau perseroan terbatas (LLC), yang kode etiknya mengharuskan pengungkapan penuh semua fakta material. Untuk menentukan lebih lanjut apakah jenis investasi ini cocok untuk Anda, Anda pasti ingin mengetahui pengalaman dan pencapaian semua direktur dan manajer, investasi minimum yang dibutuhkan, kerangka waktu investasi Anda, dan potensi pengembalian tahunan dan keuntungan modal. atas uang Anda.
Yang saya anggap menarik adalah kenyataan bahwa seseorang dapat berinvestasi di sindikat real estat swasta dengan menggunakan akun pensiunnya (IRA). IRA mandiri adalah alat hibrid unik yang menggunakan penjaga IRA mandiri dan struktur hukum khusus. Investasi yang dilakukan dengan IRA mandiri dapat tumbuh tanpa pajak asalkan pendapatan yang dihasilkan adalah pendapatan pasif.
Beberapa manfaat potensial lain yang terkait dengan investasi pada dana ini adalah:
* Mendapatkan arus as bersih melalui investasi pasif. Memiliki real estat secara individu membutuhkan keterampilan dalam menilai nilai properti, menegosiasikan perjanjian pembelian, pembiayaan, merundingkan sewa dan mengelola properti. Seorang investor dalam dana semacam itu memiliki akses ke grup yang memiliki pengetahuan dan pengalaman yang terbukti untuk menangani semua aspek real estat.
* Mencapai hasil yang lebih tinggi dengan berinvestasi di properti yang lebih besar dan lebih menguntungkan. Dengan mengumpulkan dana dari sejumlah investor, sindikat real estat dapat memperoleh keuntungan yang lebih baik secara keseluruhan jika dibandingkan dengan banyak investor individu.
* Memanfaatkan pasar real estat komersial yang tertekan dengan menggunakan keahlian investor burung bangkai.
* Hedging terhadap Inflasi. Karena inflasi mengikis nilai uang yang diperoleh dengan susah payah dan mengurangi daya beli individu, diversifikasi investasi dalam aset berwujud berpotensi mewakili cara yang lebih diinginkan untuk mempertahankan standar hidup Anda saat ini.
* Potensi keuntungan dari apresiasi properti. Nilai real estat komersial ditentukan oleh tingkat stabilisasinya. Tingkat hunian yang tinggi, pendapatan yang stabil, pengeluaran yang dinilai dengan cermat, dan manajer properti yang berpengalaman secara keseluruhan sebagian besar bekerja samantribute to peningkatan nilai.
* Perlakuan pajak yang menguntungkan. Tanyakan kepada penasihat pajak Anda mengenai penghematan pajak pada sindikat real estat swasta yang mungkin tidak tersedia saat berinvestasi di perusahaan publik.
* Berbagai Posisi Investasi. Sebagai investor, Anda dapat memilih dari berbagai posisi yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda.
Secara keseluruhan, menurut saya, ini adalah langkah cerdas untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda dengan aset keras seperti real estat. Tetapi tidak peduli apa yang Anda investasikan, perlu diingat bahwa "investasi yang sehat" adalah jenis yang ...
* Menghasilkan pendapatan besar untuk Anda selama masa baik dan buruk;
* terbuat dari aset nyata yang tidak lenyap;
* tidak kehilangan potensi penghasilannya seiring waktu;
* mempertahankan nilai modalnya;
* mengikuti inflasi;
* terbuat dari aset yang memenuhi satu atau lebih kebutuhan manusia (perumahan, makanan, energi);
* dapat diteruskan ke ahli waris Anda dan menghasilkan pendapatan pasif untuk mereka.
Akhirnya, jika Anda benar-benar mempertimbangkan untuk menempatkan sebagian uang Anda ke dalam reksa dana semacam itu, jangan lupa untuk mengajukan pertanyaan sulit seperti apakah manajer dan direktur menginvestasikan uang mereka sendiri di reksa dana tersebut; bagaimana Anda dapat memverifikasi bahwa perusahaan itu nyata dan bukan tipuan; apa yang bisa salah dan jika itu menyebabkan apa yang terjadi pada investasi Anda. Gunakan akal sehat dan naluri Anda sendiri, pelajari sebanyak yang Anda bisa, buat keputusan, dan lakukan dengan cepat sehingga ketika debu ekonomi akhirnya mengendap, sarang telur Anda akan tetap ada, utuh dan tidak terluka.
Tidak ada komentar:
Posting Komentar